渣打香港:前10月理財收入同比雙位數增長 內地客戶保費較疫前增長2成

2023-12-11 33 12/11

 

智通財經APP獲悉,渣打香港財富管理業務主管何文俊表示,今年首十個月香港區財富管理收入按年有雙位增長,當中保險業務受惠於通關增長強勁,期內內地客戶APE(保單年度化保費)較疫情前增長2成,而結構性投資產品、固定收益產品收入分別按年增逾8成及近9成。

展望明年業務方向,何文俊表示,希望繼續豐富爲高端客戶所提供的產品和服務、就結構性投資產品的股票掛鉤投資(ELI)引入部分保本機制、續提升客戶服務體驗、加強數碼滲透率等。

何文俊表示,渣打在保險方面會續與業務夥伴爲客人提供產品以外的增值服務,例如體檢、痛症治療,亦會和客戶審視是否擴寬保障覆蓋。

結構性投資產品也是明年渣打香港的業務重點,何文俊指出,該行在ELI引入最低贖回水平的特點,讓客戶可在保本情況下,同時亦可透過股票掛鉤換取更高潛在回報,而且客戶可自訂保本水平介乎85%至100%;渣打香港亦會爲專業投資者提供信貸掛鉤票據選項。

此外,何文俊表示,該行預期美國明年下半年會減息,美國經濟應可軟着陸,在該背景下,投資者可趁目前高息週期晚期,透過投資成熟市場債券或其他高息產品鎖定較高息回報,由於明年上半年外圍息率預計高企,故結構性投資產品、債券對投資者而言,目前尚爲頗佳的配置選擇。

早前渣打香港在手機銀行及網上理財推出myRM服務,爲客戶提供多一個和客戶經理聯繫的渠道。何文俊表示,該行已獲得監管批准,明年1月起客戶可就部分理財產品例如基金、票據等,選擇透過myRM完成閱讀風險披露過程及確認購買該些產品,有關安排可讓客戶在時間安排上更靈活。

至於該行去年推出myWealth服務,糅合該行的投資觀點,與客戶的資產配置作比較,從而爲客戶度身訂做投資構思。何文俊稱,今年該行有四家財富管理中心試行透過myRM服務,讓客戶經理可用myWealth爲客戶進行投資組合檢視,預期明年1月有關服務將會擴展至所有分行。