曾經的華人首富被罰307億元:他的騷操作 我想都不敢想

2023-11-29 35 11/29

曾經的華人首富趙長鵬,認罪了。趙長鵬大夥應該不陌生了,就那個幣圈最大的虛擬幣交易所【 幣安 】的老總,響噹噹的幣圈大拿。
他不僅辭去了幣安 CEO 的職位,還可能面臨蹲局子,監禁 18 個月的處罰。與此同時,幣安也認領了高達43 億美元的處罰和賠款,約合人民幣 307 億。

這後面到底跟了多少零,我已經數不來了。

曾經的華人首富被罰307億元:他的騷操作 我想都不敢想

這一切,就發生在今天的凌晨。

美國司法部甩出了整整 32 頁的指控,打在了趙長鵬和幣安的臉上。

趙長鵬嘎嘎一頓抗辯完,最後兩邊達成和解。

和解的條件就如開頭所示,老趙辭職下崗,喜提罰款,面臨監禁。

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只能說,這幣圈大哥暴起雷來,真是你追我趕,互不相讓。

前腳百億身家的第三大虛擬幣交易所創始人 SBF ,成功實現資產清零,喜提終身監禁。

後腳趙長鵬自己又一個腳滑,滑到監獄裏去跟 SBF 碰頭去了。

這已經不止是幣圈大地震了,再動盪一下,圈子的宅基地都要被挖了。

甚至網友們吃瓜的時候,都開始擔心下一個挨錘的會是孫割了。

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不過,和左右倒右手,割大家的錢給自己輸血的 SBF 不一樣。

對於趙長鵬的指控裏,並沒有:挪用資金和操縱市場,這兩條。

在同行的襯托下,反而顯得趙長鵬人還挺老實。

真正落到幣安頭上的罪名是:參與反洗錢、未經許可的資金轉賬以及違反制裁行爲。存在故意違反《 銀行保密法 》、故意未註冊爲匯款業務以及故意違反《 國際緊急經濟權力法 》。

聽着可能有點長,但差評君簡單歸類一下,主要就三項:

1 、非法向美國用戶提供服務。

2 、沒有實施反洗錢的監控。

3 、向受美國製裁國家提供服務。

咱們一條一條來梳理,首先是這個非法向美國用戶提供服務。

咱都知道,如果我們到一個地方做生意,肯定得按當地人的規則走。

比如在中國賣煎餅,肯定得遵守比如《 食品安全法 》等等中國法律限制。

但幣安卻只想賺錢,不想被管,於是乾脆發話說:我們不做你們老美的生意,你們也別來管我。

爲了表明自己的態度, 2019 年的時候,幣安還公開宣佈停止爲美國居民提供服務。

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結果,人司法部一查發現,好傢伙,你小子的錢怎麼都是從美國人這裏賺的。

幣安上活躍的美國人不僅有,而且數量相當龐大,美國市場佔公司潛在收入的 20% 至 30% 。

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趙長鵬不是傻子,他知道美國市場對幣安的重要性,也知道偷着摸做生意的下場。

但他這人的處事原則,可以用他 2019 年說過的一句話,完美概括:
「 請求原諒比獲得許可更好 」

簡單翻譯一下,就是:
這灰色地帶的錢,我先賺了再說。

所以,爲了留住美國用戶,幣安背地裏花了不少心思。

比如,它們親自幫一些美國用戶改 IP 地址,顯得自己合規。

更好笑的是,
也許爲了掩人耳目,在內部的月度報告裏,還特地把美國用戶的標籤刪除了,把他們分類爲 “ UNKWN ” ( 未知 )。

多少有點此地無銀三百兩了。

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這第二罪,違反反洗錢規範,幣安同樣被司法部的證據錘得死死的。

比如你去銀行辦理業務,肯定得提交基礎的個人信息,像姓名、住址、證件等等。

總不可能隨便來個人,銀行就幫你辦事幹活,起碼得了解客戶是誰,做做身份審查,也叫 KYC( Know your customer  )。

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但是,對幣安來說,它只想賺得更多,多一重審覈,不就可能把人卡沒了麼?

所以 2022 年之前,在幣安交易根本不需要上傳任何個人信息,幣安來者不拒。有超過 16 億美元的利潤,都是沒有身份監管的。

在這件事情上,神通廣大的司法部,甚至把幣安的褲衩子都給扒下來了。

他們直接找到了內部員工的聊天記錄,石錘了幣安不僅沒履行反洗錢的規範,還偷摸助推。

是不是覺得洗錢太難了?沒事,來幣安, we got cake for you 。

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不僅是不做用戶審覈,幣安還不斷地在美國司法部的各種雷點上蹦迪。

美國有一個所謂的 “ 經濟制裁計劃 ” ,明令禁止美國人和指定的國家和地區進行交易的,比如什麼伊朗、朝鮮、敘利亞、烏克蘭部分地區。

但幣安光是和伊朗,就有高達9 億美元的交易來往。

而且,還被發現自 2017 年開始,就和俄羅斯暗網市場 Hydra 保持交易,直到這個組織被端了爲止。

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司法部羅列的幾項罪名,幾乎都是鐵證如山。

所以,趙長鵬基本是全部認領了。除了 43 億賠款之外,他還面臨最高 18 個月,最低 10-12 個月的監禁。

但到這裏,其實還只是這場指控的開場秀,真正的重拳還沒下來。

這次,趙長鵬只是和美國司法部、美國商品期貨交易委員會、美國財政部海外資產控制辦公室和金融犯罪執法網絡局,這四家達成和解了。

還有一個重要角色——美國證券交易委員會 SEC ,一直沒有吱聲。

他們比司法部更狠,今年 6 月, SEC 丟出了一份136 頁的指控文件。鬧得整個幣圈沸沸揚揚。

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現在你回頭一看,會發現 SEC 的很多證據,都和這次的調查對上了。

比如 SEC 也整到了內部人員的聊天記錄,石錘了其給美國用戶提供服務:

“ 表面上看我們沒有美國用戶,但實際上,我們應該通過其他創造性的方式來獲得他們。 ” 

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而除了指控的條數更多外,更重要的是 SEC 覺得要把大部分的虛擬貨幣和證券畫上等號。

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一旦虛擬貨幣等於證券,那麼一切交易都得按照《 證券交易法 》的規定走。

這不僅僅是監管大幅變嚴的問題,很多事情的性質就改變了。

比如趙長鵬經營幣安的行爲,就叫 “ 非法經營證券交易所 ” ,虛擬幣就是 “ 長年未註冊證券 ”

。SEC 根據幣安員工聊天內容做的圖 “ 兄弟,我們在美國是一家他媽的無牌證券交易所。 ”

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所以在 SEC 這邊等着趙長鵬的,又是一筆難以想象的鉅額罰款。

可是,明明都火燒屁股了,整個幣圈都如臨大敵,結果去趙長鵬推特一翻,卻發現他氣定神閒、完全不慌。

還說自己接下來要好好休息,再整點投資,搞搞區塊鏈、 AI 啥的。。

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就在宣佈辭職的前兩天,他還發推特調侃,說別人放錯了照片,把他的照片用到另一個叫趙鵬的企業家身上了。

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他之所以面對指控還這麼氣定神閒。

一方面可能是這 40 億,對他來說真的就是灑灑水。

而且,雖然失去了職位,但美國監管機構依然保留了他在幣安的部分股份。

另外就是面對 SEC 的指控,幣安覺得有周旋的餘地。

根據 ODAILY 的報道,幣安的聯合創始人何一在某羣裏發言說, SEC 是民事訴訟,可以打官司解決。

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因爲就在前不久,另一家虛擬幣公司 Ripple 同樣也被 SEC 控訴爲:未註冊證券發行。不過,最終美國曼哈頓法官判定 Ripple 勝訴,認爲它發行的虛擬幣並不屬於證券。

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可能是有這一例成功案例撐腰,所以幣安覺得自己勝算挺大。再不濟,就是再賠點錢罷了。

而且,對幣安在內的一衆虛擬幣交易所和公司來說,這次事件的影響不一定是負面的。

在罰款之外,司法部還做了進一步的行業規範,比如要求監察可疑的活動並且上報。合規搞好還是好孩子

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這樣就算把虛擬幣這事,徹底攤開來說了。

事情攤開了,纔有可能談合規、規範和發展。

畢竟幣圈確實魚龍混雜,成爲了洗錢或其他非法活動的口子。

有人來淨化一波大環境,治治那些不見光的勾當,反而是件好事。

監管猛錘之下,必然會斬落一大批人。但監管收緊的背後,反而是虛擬幣發展到下個臺階的契機。